Harmonogram płatności

Harmonogram płatności pokazuje przepływy gotówkowe na podstawie danych o planowanych przychodach i wydatkach. Jest to przydatne narzędzie do wykrywania luk w gotówce oraz zarządzania płynnością finansową firmy.

Planowane przychody nie powinny być mniejsze niż przewidywane wydatki. Jeśli wpływy przewyższają wydatki, oznacza to, że firma jest finansowo wiarygodna, a harmonogram płatności pokaże saldo Twojego konta. W przeciwnym razie nie będziesz w stanie pokryć swoich zobowiązań na czas.

Zlecenia płatności można dodawać do harmonogramu płatności ręcznie zgodnie z żądaniami, jak również automatycznie na podstawie Terminu płatności określonego na fakturze zakupu na karcie Dostawa i płatność.

Według płatności

Zakładka Według płatności pokazuje harmonogram podzielony na dwie części.

• Górna zawiera planowane, ale jeszcze nie zrealizowane płatności wygenerowane na podstawie zleceń. Jak złożyć zlecenie i wygenerować płatność, zobacz w artykule Budżetowanie.
• Dolna pokazuje zaległe zobowiązania wobec kontrahentów wynikające z faktur zakupu i zapisów świadczenia usług. Jeśli data płatności nie jest określona, kwota zaległa nie będzie podana w harmonogramie płatności.

Przeterminowane płatności są oznaczone na czerwono.

Aby poznać nadchodzące wydatki, określ interesujący Cię okres i kliknij Aktualizuj. Możesz dodatkowo pogrupować płatności według Koncepcji.

Jeśli określony okres obejmuje bieżącą datę, wszystkie przeterminowane płatności zostaną podane na dzień bieżący w osobnej kolumnie. W tym celu należy zaznaczyć opcję Przenieś wszystkie przeterminowane płatności na ten dzień.

Jeśli określony okres nie obejmuje bieżącej daty, opcja ta nie będzie dostępna, a wszystkie przeterminowane płatności zachowają swoje pierwotne daty.

Można spłacać zobowiązania wobec kontrahentów na podstawie odpowiednich dokumentów. W tym celu kliknij Zapłać dokumenty w menu kontekstowym dowolnego wiersza. Następnie dokonaj płatności zgodnie z opisem w artykule Zobowiązania wobec kontrahentów.

Aby wyświetlić listę wszystkich zaległych płatności na dzień bieżący lub inny oraz dokonać płatności, wybierz opcję Pokaż płatności w menu kontekstowym komórki określającej kwotę należną. Następnie dokonaj płatności zgodnie z opisem w artykule Budżetowanie.

Według kont

Zakładka Według kont pokazuje wyliczenie salda Twojego oddziału i kont, które opiera się na aktualnych zobowiązaniach oraz planowanych płatnościach i wpływach.

Każde konto pokazuje swoje dzienne saldo i przepływy gotówkowe:

• Wpływy – suma wszystkich planowanych wpływów na konto.
• Wydatki – suma wszystkich planowanych płatności z konta.

Jeśli jakiś przepływ nie ma określonego konta, jest podany w wierszu Konto niezidentyfikowane.

Aby utworzyć harmonogram płatności, wykonaj następujące kroki:

1. Na zakładce Według kont określ interesujący Cię okres: miesiąc, tydzień lub okres zdefiniowany przez użytkownika.
2. Jeśli korzystasz z koncepcji i określiłeś je w płatnościach i wpływach, wybierz odpowiednią pozycję w polu Koncepcja.
3. Określ wszystkie Konta lub wybierz te, które potrzebujesz. W harmonogramie pokazane są tylko konta typu „Pieniądze”. Wiersz Konto niezidentyfikowane pokazuje wpływy i wydatki, które nie mają określonego konta.
4. Kliknij Aktualizuj.

Tabela pokazuje Rzeczywiste saldo na początek rozpatrywanego okresu dla każdego konta.

Aby wykluczyć konta z zerowym saldem z harmonogramu, zaznacz opcję Ukryj puste konta.

Jeśli potrzebujesz ocenić swoją zdolność do spłaty zobowiązań zgromadzonych przed okresem rozliczeniowym, zaznacz opcję Uwzględnij zadłużenie w obliczeniach. Pojawią się dodatkowe kolumny – Zadłużenie początkowe i Szacowane saldo.

Szacowane saldo jest obliczane według wzoru: „Zadłużenie początkowe” + „Rzeczywiste saldo”.

Wartości ujemne podane na czerwono oznaczają, że nie masz wystarczających środków na koncie, aby pokryć swoje zobowiązania.

Z harmonogramu płatności możesz przejść do listy dokumentów, które musisz zapłacić do określonego terminu. Kliknij prawym przyciskiem myszy na komórkę w kolumnie Data i wybierz w menu kontekstowym pozycję Otwórz zadłużenie wobec kontrahentów lub Otwórz przyjęcie płatności.

Aby wyświetlić wszystkie ruchy na koncie, wybierz opcję Otwórz konto z jego menu kontekstowego. Zostaniesz przeniesiony do karty konta. Aby poznać przyczynę ruchu gotówkowego, kliknij prawym przyciskiem myszy na ruch i wybierz w menu kontekstowym opcję Otwórz dokument. Zostaniesz przeniesiony do listy płatności i wpływów filtrowanej według dokumentu.

Użyj wykresów, aby zobaczyć zmiany salda konta oraz ogólne saldo firmy. W tym celu zaznacz opcję Utwórz wykres i wybierz konta.

Aby zmienić widok wykresu, na przykład na histogram, wybierz go w polu Typ i kliknij Aktualizuj. Aby wydrukować wykres, wybierz Drukuj w menu Drukuj.... Aby sprawdzić, jak wykres będzie wyglądał na papierze, wybierz Podgląd w menu Drukuj....